Marktrückgänge: So kannst du mit fallenden Kursen umgehen
Egal, ob du neu in der Kryptowelt bist oder bereits Erfahrung mit Marktrückgängen hast: rote Kursverläufe können einschüchternd wirken. Steigende und fallende Preise sind jedoch ein ganz normaler Bestandteil aller Finanzmärkte und beeinflussen lediglich Handels- und Anlagestrategien auf unterschiedliche Weise.
In diesem Artikel erklären wir, was Marktrückgänge sind, und stellen einige Ansätze vor, die Trader und Anleger in solchen Phasen nutzen können – darunter „den Dip kaufen“, Krypto-Sparpläne, Limit-Orders und Leerverkäufe (Short Selling).
Was genau ist ein Marktrückgang?
Von einem Marktrückgang (market dip) spricht man, wenn der Preis einer Kryptowährung (z. B. Bitcoin oder Ethereum) vorübergehend innerhalb eines übergeordneten Aufwärtstrends fällt.
Es gibt nicht den einen „richtigen“ Weg, auf einen Marktrückgang zu reagieren. Manche bevorzugen es, abzuwarten und die weitere Marktentwicklung zu beobachten. Andere nutzen die Gelegenheit, eine bestehende Position auszubauen oder gemäß einer langfristigen Anlagestrategie weiter zu investieren.
Strategien zum Umgang mit Marktvolatilität
1. Den Dip kaufen
Die klassische Akkumulationsstrategie. Durch den Kauf einer Kryptowährung zu einem niedrigeren Preis sinken mit der Zeit die durchschnittlichen Einstiegskosten.
„Den Dip kaufen“ bedeutet, eine Kryptowährung zu erwerben, nachdem dessen Preis gefallen ist. Manche Anleger entscheiden sich dafür, während eines Marktrückgangs zu kaufen, weil sie an das langfristige Potenzial einer Kryptowährung glauben und bereit sind, ihr Portfolio auch in volatilen Marktphasen auszubauen. Natürlich gibt es keine Garantie dafür, dass sich die Kurse wieder erholen – sie können während eines Dips auch weiter fallen.
Beispiel: Angenommen, du kaufst 1 BTC für 60.000 € und später einen weiteren BTC für 50.000 €. Dein durchschnittlicher Kaufpreis läge dann bei 55.000 €. Steigt der Kurs später über dieses Niveau, könnte der Wert deiner Position zunehmen. Fallen die Kurse jedoch weiter, sinkt auch der Wert deiner Investition.
2. Durchschnittskosteneffekt (Dollar-Cost Averaging) mit Krypto-Sparplänen
Eine Herausforderung für viele Anleger besteht darin, den richtigen Zeitpunkt für ein Investment zu finden. Die Märkte sind ständig in Bewegung, und den perfekten Kaufzeitpunkt vorherzusagen, ist selbst für erfahrene Marktteilnehmer schwierig.
Hier kommt der Durchschnittskosteneffekt (Dollar-Cost Averaging) ins Spiel. Anstatt einen größeren Betrag auf einmal zu investieren, wird dabei in regelmäßigen Abständen ein fester Betrag investiert – unabhängig von den aktuellen Marktbedingungen.
Bei niedrigeren Kursen erhältst du für denselben Betrag mehr Einheiten einer Kryptowährung, bei höheren Kursen entsprechend weniger. Über einen längeren Zeitraum kann dieser Ansatz dabei helfen, schrittweise eine Position aufzubauen, ohne ständig kurzfristige Marktbewegungen bewerten zu müssen.
Mit Krypto-Sparplänen von Bitvavo kannst du diesen Ansatz automatisieren, indem du Käufe täglich, wöchentlich, alle zwei Wochen oder monatlich ausführen lässt. Bereits ab 5 € pro Investition kannst du eine Anlageroutine aufbauen, die zu deinem Budget und deinen Zielen passt.
Krypto-Sparpläne werden automatisch nach dem von dir gewählten Zeitplan ausgeführt – unabhängig von den Marktbedingungen. Dies garantiert weder Gewinne noch schützt es vor Verlusten in fallenden Märkten. Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
3. Mit Limit-Orders vorausplanen
Nicht jeder möchte den Markt den ganzen Tag über beobachten.
Mit einer Limit-Order kannst du bereits im Voraus festlegen, zu welchem Preis du bereit wärst, eine Kryptowährung zu kaufen. Erreicht der Markt diesen Preis, wird die Order automatisch ausgeführt.
Beispiel: Wenn Bitcoin bei 60.000 € gehandelt wird und du erst bei 54.000 € kaufen möchtest, kannst du eine Limit-Order auf diesem Niveau platzieren. Erreicht der Markt diesen Kurs, wird deine Order automatisch ausgeführt.
Limit-Orders helfen Anlegern und Tradern dabei, vorauszuplanen und emotionale Entscheidungen zu vermeiden, die in volatilen Marktphasen häufig auftreten.
4. Für erfahrene Trader: Leerverkäufe (Short Selling)
Während viele Anleger Kryptowährungen kaufen, von denen sie erwarten, dass sie langfristig an Wert gewinnen, nutzen einige erfahrene Trader Strategien, die speziell darauf ausgelegt sind, von fallenden Märkten zu profitieren.
Ein Beispiel dafür ist das Short Selling (Leerverkauf). Dabei eröffnet ein Trader eine Position in der Erwartung, dass der Preis einer Kryptowährung sinken wird. Entwickelt sich der Markt wie erwartet, kann die Position einen Gewinn erzielen. Bewegt sich der Markt in die entgegengesetzte Richtung, können Verluste entstehen.
Kurz gesagt ermöglicht Short Selling den Verkauf einer Kryptowährung, die du aktuell nicht besitzt, indem du sie von der Plattform „ausleihst“.
Leihen und verkaufen: Du leihst dir die Kryptowährung und verkaufst es sofort zum aktuellen (höheren) Marktpreis.
Markt beobachten: Nach Eröffnung der Position kann sich der Preis der Kryptowährung nach oben oder unten bewegen.
Zurückkaufen und zurückgeben: Ist der Preis gefallen, kaufst du die Kryptowährung zum niedrigeren Preis zurück, gibst den geliehenen Betrag an die Plattform zurück und die Differenz kann einen Gewinn darstellen. Ist der Preis gestiegen, können Verluste entstehen.
Das Ergebnis hängt davon ab, wie sich der Preis des Assets zwischen Eröffnung und Schließung der Position entwickelt. Mehr darüber, wie Short Selling funktioniert, erfährst du hier.
Leichter Einstieg ins Short Selling auf Bitvavo
Bitvavo bietet Tools, die Trader dabei unterstützen, Short-Positionen zu verwalten und Risiken während der gesamten Laufzeit eines Trades zu überwachen.
Dazu gehören:
Dedizierte Sicherheiten (Collateral) zuweisen: Lege einen bestimmten EUR-Betrag für einzelne Positionen fest. So bleibt das Risiko jeder Position begrenzt und vollständig von deinem übrigen Guthaben getrennt.
Hebelwirkung wählen: Erhöhe dein Marktengagement bei unterstützten Kryptowährungen um bis zu das 10-Fache. Beachte dabei, dass ein höherer Hebel sowohl potenzielle Gewinne als auch potenzielle Verluste verstärkt.
Automatisches Schließen einrichten: Steuere dein Risiko, indem du Zielpreise im Voraus festlegst. Die Plattform kann deine Position dann automatisch schließen, um Gewinne zu sichern oder Verluste zu begrenzen.
Positionen in Echtzeit verfolgen: Behalte deine offenen Trades jederzeit im Blick – mit Live-Daten zu wichtigen Kennzahlen wie deiner Health Ratio sowie einer visuellen Darstellung von Einstiegspreis, Liquidationspreis und deinen Take-Profit- bzw. Stop-Loss-Linien direkt im Chart.
Bereit für die nächste Marktbewegung?
Egal, ob du langfristig investierst, dein Portfolio mit automatisierten Käufen schrittweise ausbauen möchtest oder fortgeschrittene Trading-Strategien erkunden willst: Das Verständnis verschiedener Ansätze kann dir helfen, fundiertere Entscheidungen zu treffen.
Bitvavo bietet Zugang zu mehr als 400 Kryptowährungen sowie zu Tools, die Anlegern und Tradern dabei helfen, sich in wechselnden Marktbedingungen zurechtzufinden. Erstelle noch heute kostenlos einen Account und lege los.
Dieser Artikel dient ausschließlich zu Informations- und Bildungszwecken und stellt keine Finanz-, Anlage-, Rechts-, Steuer- oder Handelsberatung dar. Kryptowährungen sind volatil und mit Risiken verbunden. Der Wert deiner Investition kann sowohl steigen als auch fallen, und du kannst einen Teil oder den gesamten investierten Betrag verlieren.
Leerverkäufe und andere Hebelprodukte bergen zusätzliche Risiken und sind möglicherweise nicht für alle Anleger geeignet. Bevor du investierst oder handelst, solltest du dich über die jeweiligen Produkte, Risiken und Kosten informieren und sorgfältig abwägen, ob diese deiner finanziellen Situation und Risikotoleranz entsprechen.
Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.